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（一）近日，中國信達宣布已完成DeepSeek大模型的本地化部署，標志著其在利用人工智能技術提升資產管理和風險控制能力方面邁出了重要一步。此外，信達證券、南商中國、東方資產旗下的東興證券等公司也已完成該大模型的本地化部署，顯示出不良資產管理行業(yè)在數字化轉型方面的積極布局。

【評論】中國信達接入DeepSeek大模型的消息，不僅是其在資產管理領域的一個重要技術升級，也是整個不良資產行業(yè)走向數字化、智能化的重要信號。DeepSeek大模型作為一種強大的AI技術，能夠通過深度學習和大數據分析，為金融機構提供更精準的風險預測、信用評估和資產處置策略。

（二）2025年1月27日，人民銀行公布了一份針對多家銀行的罰單，其中中國農業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行、恒豐銀行等四家銀行因未履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易等違法行為，總計被罰款超9900萬元。特別是恒豐銀行，因上述問題被開出了1060.68萬元的巨額罰單，并受到了警告的行政處罰。

【評論】恒豐銀行此次再次被罰千萬級罰單，反映出銀行在遵守金融監(jiān)管規(guī)定，尤其是反洗錢和客戶身份識別方面存在較為明顯的合規(guī)風險。這類問題不僅嚴重影響銀行的合規(guī)聲譽，也暴露出其在反洗錢和風險控制方面的薄弱環(huán)節(jié)。

近年來，隨著金融行業(yè)監(jiān)管力度的不斷加強，特別是反洗錢及客戶身份識別等方面的合規(guī)要求日益嚴格，各大銀行面臨的合規(guī)壓力也逐漸增大。恒豐銀行此次因未履行客戶身份識別義務而遭到罰款，說明其在執(zhí)行相關監(jiān)管規(guī)定上存在不小的漏洞，這對于銀行的運營和品牌形象無疑是一次嚴重打擊。

罰單的背后，也反映了當前中國金融監(jiān)管環(huán)境日趨嚴格，特別是在反洗錢和防范非法金融活動方面，央行等監(jiān)管部門的監(jiān)管力度不斷加強。隨著金融行業(yè)數字化轉型的推進，銀行業(yè)務更加依賴大數據、互聯網金融等新技術，而這也給身份識別和風險管理帶來了更多的挑戰(zhàn)。如何在技術創(chuàng)新的同時保障合規(guī)，如何通過技術手段提高客戶身份識別的準確性和效率，成為銀行亟需解決的問題。

此外，恒豐銀行作為一家在國內市場逐步發(fā)展的銀行，其面臨的監(jiān)管處罰不僅僅是對自身合規(guī)體系的警示，更是對整個銀行業(yè)的一個提醒。其他銀行也應當借此警示，嚴格審視自身的合規(guī)管理，尤其是在客戶身份識別、反洗錢、合規(guī)審查等方面的落實情況。

總的來說，恒豐銀行再度因合規(guī)問題被重罰，凸顯了銀行合規(guī)管理中不可忽視的風險。銀行業(yè)需要從這些事件中汲取教訓，加強內部控制體系的建設，提升合規(guī)文化，以避免類似問題的發(fā)生，確保在日益復雜的金融環(huán)境中穩(wěn)定發(fā)展。